Les banques à Panama

Plus de 100 banques sont présentes au Panama mais seulement une cinquantaine est susceptible d’accueillir les clients particuliers. Les autres sont des banques d’affaires plus orientées vers le commerce et les échanges internationaux.

Le pays possède 2 banques nationales qui sont:  la BNP, Banco Nacional de Panama (à ne pas confondre avec la banque française qui après 57 ans de présence dans le pays a vendu en 2010 sa filiale panaméenne au canadien Scotiabank) et la banque Caja de Ahorros.

Les principales banques privées panaméennes sont: Unibank,Multibank, Banco Aliado, Banco Delta, Banco General, Banco Transatlantico, Banesco Banco Universal, Capital Bank, Credicorp Bank, Metrobank…

Les banques étrangères sont également bien représentées avec notamment  HSBC maintenant BANITSMO, BBVA (Espagne), City Bank (USA), Bank Leumi (Israel), Scotiabank (Canada),Bank of China (République Populaire de Chine), Mega Bank (Taiwan), Banco Andorran, mais aussi avec de nombreuses banques en provenance des pays voisins comme le Costa Rica, la Colombie, le Nicaragua, le Mexique et l’Equateur.

A propos des banques du Panama:

Les banques panaméennes sont parmi les banques les plus stables au monde, étant le foyer du deuxième plus grand centre bancaire international dans le monde, à côté de la Suisse. Le Panama a aussi les meilleures lois du secret bancaire disponible dans le monde d’aujourd’hui.

Il y a environ 100 banques internationales au Panama. Nous avons des relations avec une variété de banques locales et internationales au Panama à travers lequel nos clients peuvent ouvrir des comptes bancaires offshore.

La plupart de nos clients sont traitées par les départements Private Banking des banques offshores avec qui nous entretenons des relations. Un interprète est attribué à chacun de nos clients, et nous fournissons les coordonnées des personnes pour la communication directe de l’exécution des opérations bancaires au Panama.

Plus d’info sur les comptes bancaires

 

Services bancaires en ligne:

L’accès par Internet à votre compte bancaire au Panama est offert par les banques Panaméennes. Les Banques panaméennes utilisent la technologie de sécurité en ligne afin que vos informations bancaires soient 100% sécurisées et confidentielles.

Cartes de crédit :

La plupart des banques du Panama offrent des cartes de crédit (Visa ou MasterCard).

Les cartes de crédit offshore exigent que le client place une caution en garantie sur la ligne de crédit d’un montant égal à 125% de la limite de crédit choisies pour leur carte de crédit offshore. Le dépôt de garantie est gelé dans le compte bancaire au Panama  (offshore compte d’épargne ou de dépôt à terme au large de CD / offshore) jusqu’à ce que la carte de crédit offshore soit caduque. Les fonds détenus en garantie rapportent des intérêts. Quand la carte de crédit offshore est utilisée, la banque du Panama débitera automatiquement la totalité du solde mensuel des frais d’utilisation de la carte de crédit à l’étranger. Le solde dans le compte bancaire au Panama sera débité. Par conséquent, le client doit maintenir suffisamment de fonds dans le compte bancaire offshore pour payer les frais mensuels de carte de crédit.

Les frais annuels pour les cartes de crédit étrangères commencent à US $ 50 ou plus selon le type de carte de crédit choisie. Argent, Or, Platine, et les cartes de crédit de miles aériennes sont disponibles pour gagner des miles de vol d’avion pour l’utilisation de cartes de crédit offshore. American Express est également disponible par le biais des banques du Panama.

Cartes de débit:

Les cartes de débit offshore sont offertes pour les comptes bancaires au Panama. Les cartes de débit système  “Clave”  avec le symbole,  peuvent être utilisées à n’importe quel point de vente ou de guichet automatique qui accepte «Plus» ou «Interlink» cartes (acceptée dans le monde entier). Les frais annuels pour cartes de débit sont de 20 $ US. Il ya des frais de transaction de 40 cents pour des retraits d’espèces locales ATM, et il peut y avoir des frais légèrement plus élevé associé au point des opérations de vente, ou ATM retraits aux distributeurs en dehors du Panama.

Dépôts à terme offshore (Offshore CD):

La plupart des banques au Panama offrent les dépôts à terme offshore (certificats de dépôts offshore, ou «offshore CD »), qui sont dénommés «Plazo Fijo», en espagnol. Chaque taux des banques au Panama varient en fonction de leur réglementation bancaire, les pratiques commerciales, etc.… En vertu du droit panaméen, le montant minimum pour un dépôt à une banque panaméenne est d’US $ 10.000. Certaines de nos banques Panama a recommandé offrent actuellement jusqu’à 8% ** d’intérêt annuel sur les dépôts à terme USD (Certificats de Dépôt Offshore).*

* S’il vous plaît noter que pour le montant du dépôt de plus de US $ 10.000, l’agent de banque est en mesure de négocier des taux de dépôt spécial auprès de la banque panaméenne, selon le montant et la durée.

** Les tarifs indiqués sur la vérification des comptes d’épargne et offshore peut; être modifiées sans préavis, varient en fonction du taux LIBOR (taux interbancaire de Londres offre), faire l’objet d’un dépôt minimum et / ou un solde minimum et / ou certains termes pour l’offshore CD.

Sociétés de Panama Offshore Comptes d’épargne:

La plupart des banques panaméennes proposent des comptes d’épargne. Les taux d’intérêt varient selon le montant déposé (4% – 6%)*.

* Les tarifs indiqués sur la vérification des comptes d’épargne et offshore peut; être modifiées sans préavis, varient en fonction du taux LIBOR (taux interbancaire de Londres offre), faire l’objet d’un dépôt minimum et / ou un solde minimum et / ou certains termes pour l’offshore CD.

Il existe deux types de comptes au Panama disponibles:

 

A. International: Ce compte est utile pour ceux qui ont besoin d’un compte bancaire offshore avec des installations USD internationalement acceptée. Les chèques de ce compte sont acceptés dans le monde entier.

Le dépôt minimum initial: 5.000 $ US.
Taux d’intérêt: aucun intérêt n’est payé.
Exigence Solde minimum: 5000 $ US.

 

B. local: Ce compte est utile pour ceux qui souhaitent exploiter une entreprise réelle au sein de Panama, et ont besoin d’un compte pour effectuer des paiements USD à toute personne ou entreprise locale au Panama. Cependant, les contrôles de ce compte ne sont valables que pour le dépôt ou la compensation localement au sein de la République du Panama. L’une des banques du Panama nous entretenons une relation avec a les modalités suivantes:

Le dépôt minimum initial: 1.000 US $.
Taux d’intérêt: Aucun intérêt n’est payé sur ce compte.
Exigence Solde minimum: 500 $ US.
Les frais mensuels si le solde est inférieur à 500 $ US: 10 $ US.
Les relevés de compte peuvent être envoyées par courriel ou courrier postal.
Frais de chèque certifié locale: 5 $ US.
Certified International Check: US $ 10.

Frais divers (en $ US):

Frais de chèque certifié locale: 5,00 $
Frais de chèque certifié international: 10,00 $ – 25 $ (dépend de la quantité)
Virement dans le tarif: De 20 $ (dépend de la quantité)
Virement Out Frais: 50 $ – 100 $ (dépend de la quantité)

* Les frais sont sujets à changement sans préavis. Nous ne garantissons pas l’exactitude des frais bancaires ci-dessus publié, la banque peut modifier les frais à tout moment sans préavis.

** Dépôts acceptables sont liquidités USD, USD Vérifie (personnels ou chèques bancaires certifiés), ou des virements. Dépôts inacceptables sont les mandats, les chèques de voyage, chèques doubles approuvé, étrangers articles / ordres de retrait d’épargne, les chèques retournés et les contrôles se référant à plus d’un numéro de compte.

 

Pour mettre en place des comptes bancaires au Panama, les documents suivants sont exigés par la banque au Panama:

 

A. Une photocopie du passeport de chaque signataire. La photocopie du passeport doit inclure la photo de la personne, les informations personnelles (numéro de passeport, etc), la signature et photocopies de toutes les pages, y compris d’entrée / sortie des pages estampillées. La photocopie doit être claire et lisible et elle doit être notariée.

 

B. Deux lettres de référence financière. La lettre de référence financière peut être de n’importe quelle banque, société de courtage, ou caisse populaire. La lettre doit être un original sur papier en-tête des institutions financières, il doit être adressée à la banque avec qui vous avez décidé de traiter, et doit inclure la signature, et les coordonnées (adresse, téléphone, fax, e-mail, etc.). Cette lettre doit stipuler le bon fonctionnement de vos comptes bancaires.

 

C. Une lettre de référence commerciale ou professionnelle. La lettre de référence commerciale ou professionnelle peut être de toute société ou professionnel. La lettre doit être originale avec papier en-tête de la société et doit inclure la signature du représentant de l’entreprise ou du professionnel, ainsi que les coordonnées (adresse, téléphone, fax, email, etc.).Cette lettre doit stipuler que vous êtes une personne honnête et que vous avez honorer votre paiement. Oui c’est un système différent qu’en Europe !

 

Lettre D. Si compte Société. La lettre profil d’entreprise doit être à votre tête de l’entreprise, signée par le signataire (s) sur le compte, avec leurs coordonnées complètes. La lettre doit expliquer en détail la nature des activités commerciales, une explication des produits ou services de la société, les régions où la société mène ses affaires, le but du compte, et une brève description de l’activité bancaire mensuel estimatif prévu pour le compte.

 

E. Preuve de l’adresse. La banque du Panama exige que vous fournissiez une photocopie d’une facture récente (comme une facture d’électricité, facture d’eau, TV par câble projet de loi, de services Internet facture, facture de téléphone, etc) indiquant votre nom personnel et adresse physique (boîte postale n’est pas acceptée).

 

Services de gestion de compte – pour les comptes bancaires offshore:

Pour les clients qui préfèrent gérer des comptes bancaires offshore anonymement, nous offrons des services à travers un prête-nom signataires locaux, comptes certifiés licence (CPA

Quelques banques au Panama :